Стейкинг криптовалюты — один из многочисленных вариантов заработка на криптовалютном рынке.

Его смысл состоит в хранении монет на специальном кошельке. А прибыль (вознаграждение) получают за поддерживание работы сети.

Мы расскажем, как это всё работает, о том какие варианты существуют, о рисках и преимуществах. А также обсудим как начать заниматься стейкингом крипты.

Детально про стейкинг

Данный вариант заработка на криптовалютах представляет собой процесс по замораживанию некоторого количества монет на кошельке.
Этот специальный кошелек находится внутри сети криптовалюты. С помощью этого кошелька получают вознаграждения за хранение монет.

Основу стейкинга составляет алгоритм Proof of Stake (PoS). Это алгоритм консенсуса, который отличается от Proof of Work (PoW) — другого более распространенного алгоритма, используемого, например, в сети Bitcoin.

Proof of Stake (PoS) — что за алгоритмы такие?

В переводе с английского Proof of Stake (PoS) — это подтверждение доли. Алгоритмы PoS — это способ достижения согласия между узлами сети о том, какой блок является правильным и должен быть добавлен к цепочке блоков.

В PoS узлы доказывают свою заинтересованность в сети путем замораживания определенного количества монет (стейков).

А вот узлы алгоритмов Proof of Work (PoW) применяются в майнинге и соперничают между собой в решении математических задач, тратя большое количество электроэнергии.

Чем больше узел имеет стейков, тем больше вероятность стать избранным для создания блока с последующим вознаграждением.

Таким образом, PoS стимулирует узлы быть честными и не пытаться атаковать сеть. Так как заложенные монеты потеряются.

А стейкеры кто такие и чем занимаются?

Стейкеры — участники сети криптовалюты, которые замораживают монеты на специальном криптокошельке и получают вознаграждение.

Стейкеры делают это, чтобы:

1️⃣ Иметь пассивный доход за счет дополнительных монет или процентов от своего стейка.
2️⃣ Поддерживать безопасность и децентрализацию сети.
3️⃣ Увеличивать спрос и ценность своих монет.
4️⃣ Поддерживать свою любимую криптовалюту и ее сообщество.

Про валидатор

Валидатор — это узел сети, который вправе генерировать новые блоки и подтверждать транзакции.
Валидаторы выбираются из числа стейкеров по определенным правилам, зависящим от конкретного алгоритма PoS.

Например, в сети Ethereum 2.0, которая планирует перейти на PoS, валидатором может стать узел, который заложит не менее 32 ETH.

Затем валидаторы будут случайным образом выбираться для создания блоков и проверки подписей других валидаторов.
Валидаторы получают доход за свою работу в виде монет и комиссий за транзакции.

Однако, если валидатор попытается мошенничать или не будет выполнять свои обязательства, его скорее всего оштрафуют. Или он потеряет часть своего стейка.

В чем суть стейкинга валидаторов?

Стейкинг валидаторов — это замораживание монет на специальном кошельке, который дает право участвовать в создании новых блоков и подтверждении транзакций в сети криптовалюты.

Стейкинг валидаторов играет важную роль в сети, так как он обеспечивает:

✅ Безопасность
Большее количество монет замороженных на стейкинге повышает стоимость атаки на сеть. Так как атакующему нужно будет контролировать большую часть стейков.

Нечестные или некомпетентные валидаторы, которые пытаются подделать или отклонить правильные блоки, наказываются.

✅ Децентрализацию сети
Чем больше узлов участвует в стейкинге, тем меньше вероятность централизации власти и ресурсов в руках небольшого числа узлов.

Любой узел имеет возможность принять участие в процессе консенсуса. Не завися от его мощности или местоположения.

✅ Производительность сети
Чем больше узлов подключено к сети, готово создавать и проверять блоки, тем быстрее и эффективнее она работает.

Так как узлы не тратят электроэнергию на бессмысленные вычисления, а используют ее для поддержания работы сети, то это способствует оптимизации использования ресурсов.

Чем отличается стейкинг криптовалют от банковского вклада

Стейкинг криптовалют и вклад в банке — это два разных способа инвестирования денег. Они имеют свои сходства и различия, которые мы рассмотрим ниже ⬇.

Отличается от вклада в банке:

🔸 Уровнем доходности
Стейкинг криптовалют может давать гораздо больший доход, чем вклад в банке. Так как вознаграждение зависит от цены монеты, которая может расти или падать сильнее, чем фиатная валюта.

Кроме того, стейкинг может дать дополнительные бонусы в виде аирдропов, форков или пособий.

🔸 Уровнем безопасности
Вклад в банке менее безопасен в отличии от стейкинга. Потому что он не зависит от доверия к третьим сторонам. Таким как национальные банки, правительства или регуляторы.

Стейкеры контролируют свои средства и хранят их на своих кошельках, которые защищены криптографией и приватными ключами.

Однако, стейкинг также требует большей ответственности и знаний от стейкеров. Так как они должны следить за состоянием сети, обновлять свое программное обеспечение и защищать свои кошельки от потери или кражи.

🔸 Уровнем доступности
Стейкинг криптовалют более доступен, чем вклад в банке. Так как он не имеет ограничений по географии, времени или сумме.

Стейкеры могут работать из любой точки мира, в любое время суток и с любой суммой монет. Но есть некоторые требования по минимальной сумме стейка, периоду заморозки или техническим характеристикам кошелька.

Виды стейкинга

Есть несколько видов стейкинга криптовалют, о которых мы сейчас расскажем.

Основные виды стейкинга:

1️⃣ Самостоятельный
Вид стейкинга, при котором стейкер самостоятельно запускает и поддерживает свой узел, замораживает монеты. А также получает вознаграждение за создание и проверку блоков.

Этот вид требует от стейкера наличия технических навыков, постоянного подключения к интернету, электричеству и определенного количества монет.
Криптовалюты, поддерживающие самостоятельный стейкинг: Ethereum 2.0, Cardano, Tezos, Polkadot, Cosmos и др.

2️⃣ Делегированный
Это вид стейкинга, где стейкер передает свои монеты на цифровой кошелек другого узла сети. А узел является валидатором, получающий доход за создание и проверку блоков.

Затем валидатор делится своим вознаграждением с делегаторами в соответствии с определенными правилами и комиссиями.

Такой вариант позволяет стейкерам участвовать в процессе консенсуса не имея много монет или технического оборудования. Примеры криптовалют, которые поддерживают делегированный стейкинг: Binance Coin, Tron, EOS, Solana, Algorand и др.

3️⃣ Пуловый
Вид стейкинга, где стейкер присоединяется к группе других стейкеров. Они объединяют свои монеты на одном кошельке. Данная группа получает вознаграждение за создание и проверку блоков.

Пуловый стейкинг увеличивает шансы всей группы стать избранной в создании блока и получить большее вознаграждение.
Затем пул делит полученную прибыль между своими участниками в соответствии с их долями.

В пуловом стейкинге нет необходимости иметь большое количество монет или технического оборудования. Примеры криптовалют, которые поддерживают пуловый стейкинг: Bitcoin, Litecoin, Dash, Zcash и др.

4️⃣ Смарт-контрактный
Вид стейкинга, где стейкер передает собственные монеты на специальный смарт-контракт сети. Прибыль автоматически распределяется между участниками в соответствии с определенными правилами и условиями.

Данное направление стейкинга обеспечивает прозрачность и надежность процесса консенсуса и распределения дохода. Примеры криптовалют, которые поддерживают смарт-контракт: Ethereum, Chainlink, Uniswap, Aave и др.

Риски в стейкинге

Рынок криптовалют, как и любой другой финансовый рынок, имеет свои риски, которые нужно учитывать и минимизировать.

Базовые риски стейкинга:

⛔ Риск потери капитала
Все стейкеры подвержены риску потери части или всего капитала из-за колебаний цены монеты, которую они стейкают.

Если цена монеты упадет ниже уровня, на котором стейкер вошел, он может получить убыток. Кроме того, если монета подвергнется хардфорку, атаке 51% или событию, которое может повлиять на ее ценность или функционирование, стейкер может потерять свои монеты или их ликвидность.

⛔ Риск потери вознаграждения
Есть риск потери части или всего вознаграждения из-за различных факторов. Таких как: изменение правил или параметров сети, конкуренция между валидаторами или пулами, ошибок в программном обеспечении или нарушение условий смарт-контракта.

Например, если сеть увеличит требования к минимальному количеству монет для стейкинга или уменьшит вознаграждение за блок, стейкер получит меньше дохода.

⛔ Риск потери доступности
Стейкеры также подвергаются риску потери доступности к своим монетам из-за ограничений по периоду заморозки, снятию или переводу монет.

В зависимости от правил сети, стейкер может быть вынужден держать свои монеты на стейкинге в течение определенного времени. Прежде чем он сможет снять прибыль или перевести на другой адрес должно пройти от нескольких дней до нескольких лет.

Это может быть проблемой, если стейкер захочет выйти из стейкинга по какой-то причине. Или если он нуждается в своих монетах для чего-то другого.

Еще некоторые сети могут ввести задержки или штрафы за снятие или перевод монет. С целью предотвратить частые изменения в составе валидаторов и обеспечить стабильность сети.

Преимущества и недостатки стейкинга

Давайте рассмотрим преимущества и недостатки стейкинга, которые нужно учитывать перед принятием решения об участии в нем.

➕ Преимущества стейкинга

✔ Пассивный доход
Стейкинг позволяет получать доход (проценты) без активного участия в торговле или майнинге.

У стейкеров есть возможность получать прибыль даже во время спящего режима или отсутствия в сети. Так как их вознаграждение зависит от количества и длительности их стейка, а не от их действий.

✔ Поддержка сети
Стейкинг способствует безопасности, децентрализации и производительности сети криптовалюты. Так как он стимулирует узлы быть честными и активными в процессе консенсуса.

Стейкеры также поддерживают свою любимую криптовалюту и ее сообщество. Потому, что они увеличивают спрос и ценность своих монет.

✔ Экологичность
Это более экологичный способ заработка на криптовалютах, чем майнинг. Так как он не требует большого количества электроэнергии и оборудования. Стейкинг также помогает снизить выбросы углерода и сэкономить ресурсы планеты.

❌ Недостатки стейкинга

➖ Ограничение доступности
Стейкинг ограничивает доступность к своим монетам из-за периода заморозки, снятия или перевода монет.

Стейкеры должны быть готовы к тому, что они не смогут распоряжаться своими монетами в течение определенного времени. Или будут подвержены задержкам, штрафам за снятие (перевод) монет.

➖ Техническая сложность
От стейкеров требуется наличие технических знаний и навыков в использовании оборудования для участия в процессе. Стейкеры должны следить за состоянием сети, обновлять свое обеспечение и защищать собственные кошельки от потери или кражи.

Как начать стейкинг монет

Чтобы начать стейкать крипту понадобится выполнить следующие действия:

1️⃣ Выбрать монету
Это должна быть монета, поддерживающая алгоритм PoS или его вариации. Монета с достаточной ликвидностью, ценностью, с хорошей доходностью и безопасной.

Еще она должна соответствовать личным предпочтениям и целям инвестора. Среди таких монет: Ethereum 2.0, Cardano, Polkadot, Binance Coin, Tezos, Cosmos и др.

2️⃣ Получить кошелек
Нужен кошелек, поддерживающий функцию стейкинга для выбранной монеты. Такой кошелек может быть аппаратным, программным, веб-базированным, мобильным.

Кошелек должен быть безопасным, надежным и удобным в использовании. Некоторые из популярных кошельков: Ledger, Trust Wallet, Trezor, Atomic Wallet, Exodus и др.

3️⃣ Приобрести монеты для стейкинга
Нужно приобрести монеты для стейкинга. Количество монет зависит от минимального требования сети, желаемого уровня доходности и риска.

Можно обменять фиатные деньги или криптовалюты на монеты. Некоторые из популярных бирж для покупки монет для стейкинга: Binance, Coinbase, Kraken, KuCoin и др.

4️⃣ Перевести монеты на кошелек для стейкинга
Нужно перевести приобретенные монеты на свой кошелек для стейкинга. Для этого нужно скопировать адрес своего кошелька и вставить его в поле получателя на бирже.

Далее нужно указать количество монет и подтвердить транзакцию. На такой перевод уйдет некоторое время. Но обычно не более нескольких часов.

5️⃣ Активировать функцию стейкинга на кошельке
Активируйте функцию стейкинга на своем кошельке и выберите способ участия в процессе консенсуса. Для этого нужно найти раздел стейкинга на своем кошельке и следовать инструкциям.

Еще нужно выбрать тип стейкинга, валидатора, указать количество монет и подтвердить операцию. Активация функции стейкинга может происходить от нескольких минут до нескольких дней.

6️⃣ Получать вознаграждение
После активации функции стейкинга на вашем кошельке, можно начать получать доход за участие в процессе консенсуса. Вознаграждение будет начисляться автоматически в соответствии с правилами сети.

Вознаграждение бывает фиксированным или переменным, частым или редким, немедленным или отложенным. Прибыль от стейкинга можно переводить на другой адрес, снимать с кошелька или реинвестировать.

Вывод про стейкинг

Стейкинг — это способ заработка на криптовалютах, который заключается в хранении монет на специальном кошельке и получении вознаграждения. Он напоминает банковский вклад. Но имеет свои нюансы, о которых мы написали здесь.

Этот способ заработка может показаться слишком сложным для неосведомленных людей. Но мы надеемся, что вы поняли какие преимущества и недостатки у него есть. Обязательно учитывайте эти факты о стейкинге перед принятием решения об участии в нем.