Каждый раз, открывая новую сделку трейдер подвергает свой торговый счет риску. Поэтому управление рисками играет одну из основополагающих глав в успешном трейдинге.

Начинающим трейдерам и инвесторам, в первую очередь, крайне важно научиться осознавать, контролировать свои риски, а затем ими управлять.

В этой статье мы разберём риск-менеджмент в трейдинге. Вам не нужно будет читать многочисленные тома по риск-менеджменту и его задачам, так как расскажем о правиле двух процентов.

Это базовое правило для начинающих трейдеров. Правило очень простое и эффективное в стратегии управления рисками.

Риск-менеджмент в трейдинге

В предыдущей статье о технике безопасности трейдинга, мы писали о том, как необходимо обезопасить свой капитал, прежде чем прийти на биржу за высокой доходностью. 

Речь пойдет о рисковом капитале, который выделен для активной торговли на финансовых рынках. Размер рискового капитала должен составлять не более 35% от общего капитала. Напомним, что остальная часть капитала (65%) вложена в активы, приносящие пассивный доход. 

«Кто не рискует, тот не пьёт шампанское». Однако управление рисками в трейдинге, в большей степени, рутина. 

Риск-менеджмент — это действия трейдера или инвестора, направленные на минимизацию рисков в каждой конкретной сделке.

Для новичков рекомендуется применять правило двух процентов, о котором пойдёт речь далее. Освоив эту простую стратегию управления рисками, начинающий сведёт до минимума торговые риски на финансовых рынках. 

Правило двух процентов — путь к успеху

Никогда не рискуйте больше, чем двумя процентами в сделке (или нескольких сделках одновременно) устанавливая стоп-лосс.

Несмотря на то, что данная норма самая простая и наиболее распространённая, тем не менее, её часто нарушают трейдеры.

Нарушение этого правила объясняет причину неудач большинства трейдеров на финансовых рынках.

Многочисленные форумы на тему трейдинга захламлены историями «трейдеров», которые в течение года, двух или даже пяти лет, теряли деньги на рынке в одной единственной сделке. Тем самым они «перевоплощали себя из трейдера в инвестора».

Такое не допустимо. Это основная причина, почему правило «двух процентов» никогда не может быть нарушено.

Суть рассматриваемого правила изложил известный экономист Джон Мейнард Кейнс, который говорил: «Нужно, как можно дольше оставаться платежеспособным».

Большинство начинающих трейдеров на старте своей карьеры, сознательно или подсознательно, думают, что одна единственная сделка принесет им миллионы. Что позволит выйти на пенсию молодым и жить беззаботно всю оставшуюся жизнь.

На рынках финансов такие фантазии подкрепляются фольклором.

Все ещё до сих пор помнят то время, когда Джордж Сорос «сломал Банк Англии» через падение фунта, заработав в одной сделке 1 миллиард долларов в течении одного дня!

Но реалии рынка таковы: вместо того, чтобы заработать в одной конкретной сделке, большинство новичков становятся жертвой одного катастрофического убытка, который выбивает их из игры навсегда.

В приведенной ниже таблице, показано как очень трудно преодолеть большие убытки.

Размер убытка в %	Количество прибыли для возмещения потерь
↘ 25%	33%
↘ 50%	100%
↘ 75%	400%
↘ 90%	1000%

Представьте, что вы начали торговать с депозитом в 1000 долларов. И в какой-то момент потеряли 50% (500 долларов).

Для того, чтобы возместить все предыдущие потери, необходимо удвоить оставшиеся средства. То есть получить прибыль в размере 500 долларов или 100%.

Точно таким же образом, нетрудно подсчитать, что потеря 75% от вашего капитала требует 400% прибыли для того, чтобы лишь «выйти в ноль».

Это становится практически невозможным. Для этого трейдеру понадобится совершить чуть ли не подвиг и это не шутка.
Попавший, в такую неприятную ситуацию, трейдер, скорее всего, не сможет отбить убытки и поставит под угрозу свой депозит.

Почему «Правило двух процентов»? 🤷🏻‍♂️🤷🏻‍♀️

Правило необходимо для того, чтобы избежать слишком больших потерь. Это очень простое управление рисками в повседневной торговле.

Математически, потеря всего лишь 2% от депозита означает, что вам придется совершить 10 убыточных сделок подряд, чтобы потерять 20% от вашего капитала.

Например, даже, если вы очень плохо торгуете и ваша полоса неудач составляет 20 убыточных сделок подряд, то 60% от депозита останется целой!!! ☝🏻

Такой расклад тоже неприятен, так как после этого потребуется заработать 80% от оставшихся на счету денег, чтобы вернуться к точке старта.

Искусство торговли заключается не в количестве прибыли, а в сохранении капитала.

Управляя своими потерями, как и в любом бизнесе, содержащим расходы, вы можете выдержать жёсткую рыночную среду.
Вы будете всегда готовы и способны воспользоваться теми возможностями получения прибыли, которые дает рынок, как только они появляются.

Именно поэтому правило «двух процентов» одно из самых важных правил торговли.

Как рассчитать риски?

Всё очень просто! Нужно всегда отталкиваться от размера депозита.
К примеру, депозит начинающего трейдера составляет 1000 единиц. Значит 2% от этой суммы равны 20 единицам.

То есть, трейдер может рисковать 20 единицами в сделке. При этом, чтобы потерять весь депозит, нужно совершить 50 убыточных сделок подряд.  

⚠ Начинающим нужно запомнить простое правило: размер допустимого стоп-лосса в пунктах и в денежном выражении не должен превышать 2% от счета. В идеале менее 2%.

Вы можете самостоятельно рассчитать объем позиции (лот или контракт) в каждой конкретной сделке, используя нашу формулу: V=(D*R)/(S_L*Р*100)

D — размер торгового депозита (в денежном эквиваленте)
V — объем рабочей позиции (в лотах/контрактах)
R — допустимый риск в процентах (2%)
S_L — размер стоп-лосса в пунктах (величина произвольная)
Р — стоимость одного пункта в денежном эквиваленте (величина постоянная)

Ниже находится таблица с проделанными расчетами для рынка Форекс 💱. В этой таблице приведены соотношение размера депозита к объему позиции. Эти расчеты самые оптимальные. 

Например, если ваш депозит составляет 1000 единиц, то размер позиции (лот) не должен превышать 0.09 лота при торговле на рынке Форекс.

А на фондовом рынке 📊📈 вы сможете торговать только 1 контрактом и то не по всем финансовым инструментам.

Если вы превышаете значения, указанные в таблице, значит подвергаете свой торговый счёт повышенным рискам. Управление рисками — это самое лучшее умение для трейдера.

Ориентируйтесь на данную таблицу, когда открываете сделку. Начав применять правило двух процентов в своей торговле, вы надежно защитите свой депозит.

А сколькими процентами в сделке или серии сделок рискуете вы? Или входите «на всю котлетку!?»😆.