Составить инвестиционный портфель может каждый желающий. Достаточно соблюдать несколько шагов, о которых мы расскажем в нашей статье.

Читайте нашу статью о составлении инвестиционного портфеля и вы сможете начать инвестировать уже сегодня.

Итак рассмотрим простые шаги, необходимые для составления инвестиционного портфеля. Мы предлагаем основы инвестирования, подходящие для для всех желающих с любым уровнем дохода.

1️⃣ Определиться с суммой вложений

Для начала следуйте простым правилам техники безопасности в инвестировании:

1. Не вкладывайте те деньги, которые нужны для конкретных целей;
2. Не нужно инвестировать все сбережения или заёмные деньги;
3. Не инвестируйте последние деньги;
4. Не используйте для вложений вашу финансовую подушку безопасности. А если у вас ее нет, то сперва накопите резерв, которого хватит на 3-6 месяцев вашей привычной жизни;
5. Решите проблемы с долгами, если таковые имеются;
6. Инвестировать регулярно небольшими сумами безопаснее, чем сразу вложить всю «котлету»;
7. Вкладывайте только те деньги, которые готовы потерять.

Когда соблюдены все вышеуказанные условия, решите для себя, какую сумму вы готовы вложить и сколько готовы потерять.

2️⃣ Определить цели и срок инвестирования

На этом шаге нужно определиться каких целей Вы хотите достичь и в какой срок. Это должны быть реалистичные и достижимые цели ограниченные во времени.
Допустим, заработать 100 000 рублей за год и обыграть инфляцию.

Сроки и цель инвестирования определяют инвестиционную стратегию и состав портфеля. Чем дальше инвестиционный горизонт, тем больше рискованных, но потенциально более доходных инструментов будет содержать портфель.

Например, при сроках 5 лет в портфель преимущественно будут входить акции. А при более коротких сроках вложений, предпочтительнее облигации с фиксированной доходностью.

Наиболее крутых результатов можно добиться, используя сложный процент: реинвестируя прибыль полученную в процессе инвестирования. Так быстрее получается наращивать капитал.

Поэтому, чем дольше сроки инвестиций, тем лучше работает сложный процент.

3️⃣ Выбрать стратегию инвестирования

Существует несколько стратегий инвестиционных портфелей. Выбирайте ту, которая подойдет Вам больше всего с учетом Вашей склонности к риску и ожидаемой доходности.

1. Консервативная
Инвестирование только в самые надежные инструменты с небольшой доходностью. Например, вложения в облигации (ОФЗ), акции крупнейших компаний («голубые фишки») и акции тех компаний, которые регулярно выплачивают дивиденды.

2. Смешанная (умеренная)
Такая стратегия предполагает инвестирование в более рискованные инструменты, чтобы получить доходность выше депозита.

К примеру в портфеле с умеренной стратегией будут находиться акции перспективных компаний, фьючерсы, «голубые фишки», продукты с доверительным управлением, опционы, структурные продукты.

3. Агрессивная
Это активное управление инвестиционным портфелем. Стратегия подразумевает торговлю внутри дня, краткосрочные, среднесрочные сделки. Такой вариант подходит только профессионалам и трейдерам.

4. Комбинированная
Предполагает одновременно использовать все вышеуказанные стратегии для одного портфеля. Стратегия так же подходит только опытным трейдерам или профессиональным инвесторам. Здесь важно грамотное управление капиталом, управление рисками, диверсификация, реинвестирование.

При выборе стратегии помните, чем больше доходность инвестиционного портфеля Вы хотите достичь, тем выше будут риски.

4️⃣ Формирование инвестиционного портфеля

На данном шаге нужно выбрать активы для инвестиций.

Рассмотрим универсальный вариант, подходящий для любой стратегии, которая выбрана на предыдущем шаге. Структура инвестиционного портфеля будет разделена на три части:

1. Защитная часть
Часть средств инвестируется в самые надежные активы. Например облигации (ОФЗ) и акции «голубые фишки».

2. Основная часть или тело депозита
Вложения в активы с умеренной доходностью. К примеру, акции и облигации крупных компаний, дивидендные бумаги. Здесь же размещаются деньги (валюты).

3. Спекулятивная часть
Меньшая часть портфеля для активной торговли высоковолатильными бумагами, фьючерсами.
Не существует идеальной пропорции активов в портфеле, так как все зависит от личных целей, возможностей, горизонта инвестирования и стрессоустойчивости.

5️⃣ Диверсификация рисков

Это вложения не в одну акцию или облигацию, а составление портфеля из разных активов. Такой подход помогает снизить риски инвестиционного портфеля и повысить вероятность получения прибыли.

Диверсификация инвестиционного портфеля достигается за счет следующих решений:

✅ Инвестирование в максимально разные активы
Допустим, не инвестировать в одну компанию и держать в портфеле небольшое число акций этой компании.

✅ Вложения в разные отрасли (секторы)
Разбитие портфеля на активы из более устойчивых секторов экономики: нефтегазовый, потребительский, металлургический и т.д. В случае кризиса в одном из секторов, не получится просадки всего портфеля.

✅ Сочетание с другими классами активов
Более рискованные инструменты сочетаются с менее рискованными. Например, высоковолатильные акции с облигациями или паями инвестиционных фондов.

Суть такого сочетания в том, что рискованные активы работают на увеличение доходности, а надежные активы — на устойчивость.

✅ Готовность к рискам
Структура портфеля отражает готовность инвестора к рискам. Чем выше готовность к риску, тем большая доля акций будет в портфеле по отношению к облигациям. И наоборот.

6️⃣ Управление инвестиционным портфелем или ребалансировка

С течением времени любой портфель отклоняется от соотношения риска и доходности. То есть доля одних бумаг увеличивается, других — уменьшается.

Для этого, возвращают первоначальное соотношение бумаг в портфеле. Или изменяют соотношение в соответствии с рыночной ситуацией. Ребалансируют.

Основные способы ребалансировки:

1. Продажа подорожавших бумаг и купить бумаги, которые подешевели
2. Внесение дополнительных средств и купить упавшие бумаги
3. Изменить соотношение активов в портфеле в пользу более прибыльных

7️⃣ Распространённые ошибки или как теряют деньги на бирже

Чтобы инвестиции не получились убыточными не совершайте эти ошибки:

1. Инвестирование без цели, системности и стратегии.
2. Использование заемных средств.
3. Использование финансовой подушки безопасности или денег, которые нужны на жизнь.
4. Не диверсифицировать риски и инвестировать только в один актив из одного сектора.
5. Никогда не ребалансировать портфель.
6. Паниковать, суетиться и избавляться от актива при небольшом снижении.
7. Не фиксировать прибыль.
8. Торговать на эмоциях, а не на твердых расчетах, финансовых показателей, мультипликаторов компании и состояния рынка.
9. Покупать только из-за того, что Вам нравится этот актив, или что «модно».

Теперь вы знаете базовые принципы составления инвестиционного портфеля. Составляйте инвестиционный портфель, ставьте финансовые цели и добивайтесь результата с помощью грамотного управления своим портфелем.